您的位置: 主页 > VR虫洞 > ben tsang:董事长被抓发酵,多家金融机构集中踩雷,风控成儿戏

ben tsang:董事长被抓发酵,多家金融机构集中踩雷,风控成儿戏

时间: 2019-07-12阅读:

董事长被抓发酵,多家金融机构集中踩雷,风控成儿戏


诡异炸雷!

博信股份董事长被抓,引发连环炸雷,多家金融机构涉入其中,还有两家电商龙头京东和苏宁被卷入?

目前,至少8家资管机构和第三方财富管理机构曾经为承兴国际融资,包括信托、券商资管和私募基金。

诺亚合同也被曝光了...

1、诺亚踩雷34亿,多家金融机构也集中踩雷!

诺亚踩雷34亿后,目前,云南信投已经宣布也踩雷,并已报案!

云南信托曾经在2018年8月3日发售一款云涌1号集合资金信托计划,产品规模5000万元,期限12个月,目前尚未到期。

董事长被抓发酵,多家金融机构集中踩雷,风控成儿戏


该项目资金用途是用于购买广州承兴营销管理有限公司持有的电商龙头(包括但不限于京东、苏宁等)作为付款方的应收账款,购买价格按照应收账款金额的 80%计算,信托存续期内可以循环购买基础应收账款。

在本项目中,第一还款来源是苏宁易购的还款资金用于抵扣回购价款;第二还款来源是承兴国际的实控人,也是该项目的担保人罗静提供连带责任担保,若广州承兴的回购资金不足以覆盖信托本金及融资成本,则由罗静还款。

一位接近云南信托的人士告诉媒体,该项目半年付息,前期付息都比较正常,一直到6月20日案发。目前云南信托也已经报警,并进行保全资产。

据媒体调查显示,还有以下几家金融机构涉入其中:

1. 湘财证券“金汇”系列25、26、27号集合资管计划,主要投资于广州承兴应收账款系列产品,产品资金用于购买融资方因销售货物或提供服务所产生的应收账款债权。广州承兴营销管理有限公司的法定代表人、实际控制人罗静同时提供个人连带责任保证担保。存续期均为1.5年。从目前可知的信息看,25号募集资金达2.487亿,27号募集资金达1.997亿。

需要注意的是,诺亚财富CEO和大股东王静波,此前是湘财证券的高管。湘财证券正在拟借壳哈高科上市,对于踩雷一事,目前,湘财证券未做任何回应。

2. 浙江建木投资管理有限公司发行的“建木--瑞福2号私募投资基金”,项目2018年3月发行,规模3000万元,每2个月清算一次,不知近期是否顺利兑付。该项目的还款来源和主要债务人被产品说明书描述为“资源垄断行业大型国有企业及电商企业领导者,并且自己在国内或海外上市,债务人资产结构合理,盈利情况良好,还款能力强,”还是应收账款,广州承兴到期回购,实控人连带责任担保。

3. 首建投资本管理(北京)股份有限公司的“振兴二号”和“振兴三号”私募投资基金,期限均为24个月,其中“振兴三号”募集了2亿元。两个项目都由广州承兴承担回购义务,并由承兴国际实控人罗静提供连带责任担保。

此前,中江信托和钜派投资也有广州承兴的电商巨头应收账款项目,到期后,已经还款!

2、诺亚财富和京东惨烈撕逼,两家都报案!

诺亚踩雷34亿以后,股价暴跌20%,市值蒸发37亿!

事由是旗下上海歌斐资产管理公司的信贷基金为承兴国际控股相关第三方公司提供供应链融资,总金额为34亿元人民币。

昨夜,诺亚财富创始人兼董事局主席汪静波发布内部信称:我们有一个核心企业的系列基金,基金的投资标的,主要是向承兴国际相关方就其与北京京东世纪贸易有限公司之间的应收账款债权提供供应链融资。

董事长被抓发酵,多家金融机构集中踩雷,风控成儿戏


承兴东窗事发后,诺亚报案,同时,诉讼京东!

京东回应:合同是假的,我也在报案!

1. 广东承兴控股集团有限公司(简称:承兴)是京东的普通供应商,在京东有一定的业务。在京东毫不知情的情况下,承兴涉嫌伪造与京东等公司的合同进行诈骗。就此,京东也已经向当地公安机关报案。

2. 上海歌斐资产管理有限公司(简称:歌斐)在被诈骗的过程中至始至终没有通过任何方式和京东进行合同真实性的验证,暴露了其自身在合规和风险管控上存在重大缺陷。就歌斐被诈骗一事,京东已积极配合警方进行调查。

3. 我们希望歌斐正视其管理问题,在提高自身专业性上面做好功夫,而不要试图通过混淆视听一味推卸责任。歌斐无端对京东发起诉讼的行为已经对京东的声誉产生了严重影响,京东严正谴责歌斐枉顾事实的作为,并保留对其采取法律手段的权利。

但诺亚财富不是这么认为的。诺亚财富对媒体称,“承兴国际相关方为京东供应商,双方存在大量长期交易,歌斐已经就这个供应链融资对承兴和京东提起司法诉讼,正在积极配合并尊重司法调查的结果”。

这里面,诺亚财富的回应耐人寻味,似有暗示!

诺亚财富和京东的撕逼可能要持续一段时间,只有等司法调查清楚后,才能真相大白。

3、合同曝光,风控成儿戏!

诺亚发给客户的“创世核心企业集定私募基金”的推荐材料。

董事长被抓发酵,多家金融机构集中踩雷,风控成儿戏


董事长被抓发酵,多家金融机构集中踩雷,风控成儿戏


这份31页,年化收益率7.7%的私募基金,明确披露,底层资产为承兴国际在JD的应收账款。描述如下:

JD确认函:1)JD知悉广东承兴控股将应收账款转让至诺亚;2)JD将按合同付款至诺亚指定的回款专项账户;3)未经诺亚确认,承兴不得将此笔应收账款转让给其他机构或者个人,JD也不接受承兴变更上述付款账户;


也明确京东是债务人。

现在,承兴的京东应收账款合同是造假的,京东确认函也是造假的!

34亿金额的应收账款合同造假,需要多少材料,需要经历多少流程啊,这里面是不是还有其他猫腻。比如,电商巨头公司的人员有没有涉案?

话说回来,诺亚财富的风控水平真是差!

只是,一家管理资产超过6000亿,市值超过20亿美金的美股上市公司,风控真的只能这么差吗?脆弱的风控,是不是有意为之呢?

风控只要把严一点,很多烂项目就被排除出去了。但是烂项目有高收益,上市公司也有业绩压力,于是,就把“烂项目”兜售给客户?

风控当儿戏,信用就会破产!

上一篇:牯岭街少年合唱团:3A大作恐怖如斯!游戏场面被外国政客当真,网友:当官不用视力?
下一篇:没有了

相关阅读